Archivos de la Categoria: Ganar dinero en la bolsa

Nuevo libro de Nicolás Litvinoff: Cita con tu independencia económica.(Planeta).

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Cita con tu independencia económica.

cómo diseñar las finanzas personales y tu estilo de vida

Luego de diez años de prueba y error, Nicolás Litvinoff –economista, experto en finanzas y habitual columnista de La Nación– logró desarrollar y aplicar con éxito un modelo de independencia económica que, ahora, se propone compartir con quienes quieran abandonar la zona de confort de la vida de empleado y tomar el control de su futuro. El objetivo es ayudar a quienes están cansados de ver pasar sus días desde la ventana de una oficina.
El plan consiste en aprender, paso a paso, con ejercicios incluidos, el modo de lograr un cambio radical, modificar el usual lugar de observador y desarrollar potencial para la generación de Vehículos Automatizados de Ingresos (VAI) que actuarán como liberadores de tiempo para poder aplicarlo a las actividades que generan más placer.

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3 consejos para diversificar y potenciar sus ingresos

3 consejos para diversificar y potenciar sus ingresos

En los años `50, a las familias les alcanzaba con una sola fuente de ingresos (el hombre trabajaba mientras que la mujer se ocupaba de los quehaceres domésticos) para poder vivir bien. Pero los tiempos han cambiado y hoy en día, son muy pocos los que pueden hacer lo mismo: el promedio lo hace con dos fuentes de ingresos o más, y eso ni siquiera garantiza un presente tranquilo desde lo económico.

La habilidad de una persona para generar por si sola múltiples fuentes de ingreso le permite acceder a recursos diferentes y diversificados, lo cuál evita que el agotamiento (por la causa que fuera) de una de las fuentes repercuta de manera importante en la economía personal.

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Ganar dinero en Bolsa (11va y última entrega).

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Les propongo que hagamos un pequeño ejercicio: Busquemos un lugar cómodo, preparemos un té caliente, cerremos los ojos e imaginemos como sería nuestro retiro soñado. ¿Cómo comenzar a planificar este punto central en nuestras vidas?
Con lo convulsionados que se encuentran los mercados actualmente, luego de la explosión de la burbuja de las hipotecas y, más recientemente, la crisis de la Eurozona, pensar en un retiro tranquilo suele generar más de un dolor de cabeza para aquellas personas que no conocen en profundidad la amplia gama de activos financieros disponibles.
Uno de los puntos más importantes y el objetivo central de esta nota es definir un interesante vehículo donde podrían estar colocados nuestros ahorros con el fin de generar la rentabilidad que nos permita vivir sin grandes sobresaltos. Y en esta línea es que se me ocurre analizar un instrumento cada vez más usado a nivel global en esta situación: las acciones preferentes.
Las acciones preferentes son acciones emitidas por empresas, generalmente de primera línea, y representan un híbrido entre las acciones ordinarias y los bonos.
Si bien son acciones, y sus propietarios son “dueños” de una porción de la compañía que las ha emitido, tienen características que las asemejan más a los bonos, ya que pagan un cupón fijo y su variación de precio fluctúa alrededor del valor nominal de emisión.
Generalmente se opera un volumen mayor de este instrumento en los mercados de EE.UU. y Europa, de forma off-shore para nosotros, por lo cuál para poder negociarlas es necesario tener una cuenta abierta en algún broker o banco del exterior.
Su rendimiento se encuentra ubicado en un punto intermedio entre el rendimiento promedio de los bonos y el de las acciones ordinarias, siendo el cupón que pagan las acciones preferentes entre 2 %y 4% mas alto que el dividendo que se le paga a los tenedores de acciones ordinarias (pero su potencial variación de precio menor) y entre 1% y 2% más alto que el cupón mismo de los bonos.
La gran mayoría de las acciones preferentes pagan dividendos trimestralmente, algunas en forma mensual, y otras en forma anual o semestral, aunque esta última modalidad sea menos usual.
De tal manera, es posible armar un esquema en el cuál se pueden alternar la compra de distintas emisiones en función de la fecha de pago de las mismas.
Así, si se compra una emisión que paga en enero, abril, julio y septiembre; otra que paga en febrero, mayo, agosto y noviembre; y por último una emisión que pague en marzo, junio, octubre y diciembre se cubren todos los meses con pagos de dividendos.
Como toda deuda de largo plazo, las acciones preferentes ofrecen muchos años de ingresos conocidos, pero debe saberse también que esta característica las convierte en un activo de mucha sensibilidad de precio a los cambios en las tasas de interés.

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Ganar dinero en Bolsa (10ma entrega).

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El proceso de toma de decisiones a la hora de invertir en activos bursátiles es quizá uno de los puntos más complejos y polémicos que encierra la inversión en renta variable.

En esta 10ma entrega de “Ganar Dinero en Bolsa” es el turno de comenzar a estudiar los fundamentos de las inversiones, es decir, que es lo que hay atrás de la toma de decisión profesional al momento de comprar acciones o ETFs bursátiles.

¿Cuál es la información relevante que debo tomar en cuenta a la hora de elegir acciones de una empresa para invertir dentro de un universo de miles y miles de opciones? ¿Qué ponderación debo darle a los precios  pasados de las acciones de la empresa observada y que ponderación a las proyecciones que realizan los analistas y el mercado? ¿Es mejor basarme en el análisis técnico, en el análisis fundamental o en ninguno de los dos?

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Ganar dinero en Bolsa (9na entrega)

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En esta entrega veremos como utilizar un tipo de órdenes conocidas como Stop Loss, que sirven para limitar el riesgo de una tenencia de acciones.

Los stops son utilizados históricamente como una medida para disminuir el riesgo en la compra de acciones. Básicamente, una orden stop loss (frena a las pérdidas) es una orden de venta que se coloca a un precio inferior al actual, como forma de estar protegido ante una caída de la cotización en la posición comprada. Si el precio de la acción cae y toca el precio del stop, la orden se ejecuta y la posición se cierra, protegiendo al inversor en caso de que se intensifique la baja.

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Ganar dinero en Bolsa (8va entrega).

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Para ganar dinero en la bolsa, primero hay que conocer bien el como calcular el costo del capital en función de las tasas de interés que se cobran y pagan.
Para ello, comenzaremos a analizar un tema muy importante que poseé una injustificada “fama” de difícil y no lo es tanto: los sistemas de amortización de deudas.
Para ello analizaremos un préstamo real ofrecido por el Banco Galicia (sacado de su propio site) para poder entender como se calculan las cuotas según el sistema elegido.
Esto puede servir no solo para aquella persona que esté sacando un préstamo sino también para aquel que está pensando en prestar dinero a Pymes, cooperativas u otros individuos y quiere “profesionalizar” el cálculo del pago de la cuota correspondiente.

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Ganar dinero en Bolsa (7 entrega).

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Veremos en esta 7ma  entrega de Ganar dinero en Bolsa como funciona un instrumento local que es muy fácil de operar: solo basta con tener una cuenta abierta en una sociedad de bolsa.

El mercado de cheques fue siempre considerado un lugar altamente riesgoso para cualquier inversor particular dados los numerosos riesgos existentes: riesgo de falta de fondos en la cuenta emisora al momento de cobro, riesgo a que el cheque sea robado o falsificado, riesgo a errores en la cadena de endosos, por citar algunos.

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Ganar dinero en bolsa: (6ta entrega).

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En la entrega anterior hemos visto el modelo de operatoria bajista, esto es, la forma en que los inversores y traders ganan dinero apostando a una baja del mercado.
Ahora que ya tenemos una idea de quienes son los agentes económicos que intervienen y algunas estrategias de operatoria, es el turno de investigar cuales son las ofertas existentes para abrir una cuenta en un broker online americano y en que se diferencian unos con otros.

Como una condición innegociable, un inversor inteligente debe conocer cuales son las distintas oportunidades de inversión entre las cuales tiene que optar para multiplicar sus ahorros, y dentro de las mismas debe contar con un conocimiento cercano de los mejores canales para plasmar sus inversiones.
En un mundo cada vez más globalizado, todos sabemos que el mercado local dejó de ser la única posibilidad (“the only game in town”) para invertir en activos bursátiles y que es posible desde hace algunos años invertir en brokers online de acciones o Forex (monedas) de los EE.UU. con montos que parten de los 1.000 dólares y de manera ágil y dinámica.
Ahora bien, si queremos invertir en acciones, opciones o algún otro activo que cotice en el mercado americano: ¿cuáles son los brokers online más importantes entre los cuales optar en el momento de abrir una cuenta?
El mercado de los brokers online crece y evoluciona cada vez más, pero desde fines de los ’90 existen 4 grandes players que acaparan la gran mayoría de las nuevas cuentas abiertas por ciudadanos no americanos: ThinkorswimE-trade, Ameritrade,  y Charles Schwab.
Thinkorswim es quien poseé para muchos la plataforma de Trading más “friendly”, con una ventaja que no tienen sus competidores: se puede operar Acciones, Opciones, Futuros y Monedas, todo en la misma plataforma y pagando comisiones realmente bajas.
Así como Amazón (la librería online que mueve mayor volumen en la actualidad) no está relacionada con las librerías americanas tradicionales, los brokers online que dominan el mercado poco y nada tienen que ver con los grandes brokers bursátiles más conocidos.
Ameritrade es la firma online más grande y de mayor market share de este nuevo mercado, y hace más de un año compró Thinkorswim en 600 millones de dólares, aunque por el momento siguen operando en forma independiente.

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Ganar dinero en Bolsa (5ta entrega)

Ganar dinero en Bolsa (5ta entrega)

En las 4 entregas anteriores analizamos temas base del mercado de capitales: oferentes y demandantes, instituciones, brokers, modo de operación bursátil y algunos instrumentos.

Es el turno ahora de aprender como se puede ganar dinero jugando a la baja de las cotizaciones,  mediante una estrategia muy popular en los mercados desarrollados conocida como venta en corto o short selling.

Venta en corto (Short Selling)

El conocimiento y el acceso a la información es, sin duda, lo que marca la diferencia entre un inversor profesional y un inversor amateur.

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Ganar dinero en Bolsa (4ta entrega).

Ganar dinero en Bolsa (4ta entrega)


En la primera entrega de esta saga vimos los objetivos y virtudes del mercado de capitales, junto con algunas características básicas de las acciones o renta variable.

En la segunda entrega, nos focalizamos en los instrumentos más importantes que existen dentro del menú de inversiones posibles en la bolsa.

En el tercer capítulo fue el turno de analizar el modo de operación, es decir, como suelen operarse los activos antes vistos, y una breve explicación de las instituciones y organismos que cumplen un papel destacado en el circuito bursátil.

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